# 10 investimentos com dividendos mensais para renda passiva em 2025

> 10 investimentos com dividendos mensais para renda passiva em 2025 incluem ações, Fundos Imobiliários (FIIs) e ETFs que distribuem proventos todo mês. A seleção considera critérios como histórico de pagamentos, liquidez e riscos setoriais. Montar uma carteira diversificada com esses ativos permite ao investidor receber renda recorrente mensalmente.

*Agoraquesourica · Renda Variável · 13 de julho de 2026 · Henrique Vasques*

Quer uma renda passiva que caia todo mês? Conheça 10 investimentos com dividendos mensais, de ações a FIIs. Veja critérios de escolha, riscos e como montar sua carteira para receber proventos todo mês.

Quem busca uma fonte de renda que chegue todo mês, sem depender de aluguéis ou trabalhos extras, pode encontrar nos investimentos com dividendos mensais uma alternativa prática. Diferente da maioria das ações, que pagam proventos a cada três ou seis meses, alguns papéis e fundos distribuem lucros mensalmente. Mas não basta escolher qualquer um: é essencial entender a saúde financeira da empresa ou do fundo, a consistência dos pagamentos e os riscos envolvidos. A seguir, uma lista de 10 opções ordenadas por relevância e segurança relativa.

## 1. Taesa (TAEE11)

A Taesa é uma transmissora de energia elétrica com histórico sólido de pagamento de dividendos mensais. Suas receitas são reguladas por contratos de longo prazo com a ANEEL, o que reduz a volatilidade. Em 2024, pagou proventos em todos os meses, com yield médio anual acima de 8%. O ponto de atenção é a alavancagem: a empresa usa dívida para financiar novos projetos, o que pode pressionar o fluxo de caixa em cenários de juros altos.

## 2. CTEEP (TRPL4)

Outra transmissora de energia, a CTEEP distribui dividendos mensais de forma consistente. Seus ativos estão concentrados no estado de São Paulo, maior centro de consumo do país. Em 2023, pagou R$ 0,65 por ação a cada mês, mas o valor pode variar conforme o lucro. O risco regulatório existe, mas a empresa tem reajustes anuais garantidos por contrato. Ideal para quem busca previsibilidade, mas com exposição ao setor elétrico.

## 3. BB Seguridade (BBSE3)

A BB Seguridade é uma holding de seguros e previdência do Banco do Brasil. Paga dividendos mensais desde 2014, com payout médio de 95% do lucro líquido. Em 2024, o yield mensal ficou em torno de 0,7% a 0,9%. O negócio é menos cíclico que o de bancos, mas depende da economia para vender novos seguros. Um risco é a concentração de receita em produtos de crédito, sensíveis à inadimplência.

## 4. Banco do Brasil (BBAS3)

O Banco do Brasil é uma das poucas instituições financeiras que paga dividendos mensais. Em 2024, distribuiu proventos em todos os meses, com yield médio de 0,6% a 0,8% ao mês. A vantagem é a liquidez: é uma das ações mais negociadas da Bolsa. O risco vem da exposição ao crédito rural e à economia brasileira. Para quem aceita volatilidade, é uma opção de renda mensal com potencial de valorização.

## 5. Fundo Imobiliário HGLG11 (HGLG11)

O HGLG11 é um dos FIIs mais antigos e líquidos do mercado. Paga dividendos mensais desde 2011, com rendimento médio de 0,7% a 1% ao mês. Seu portfólio é diversificado entre lajes corporativas e galpões logísticos. O risco está na vacância: em 2023, ficou em 12%, acima da média do setor. Mas a gestão ativa busca reduzir esse número. Ideal para quem quer exposição a imóveis sem comprar um imóvel.

## 6. Fundo Imobiliário KNRI11 (KNRI11)

O KNRI11 é um fundo de renda focado em imóveis comerciais, com pagamentos mensais regulares. Em 2024, distribuiu entre R$ 0,85 e R$ 1,05 por cota, com yield médio de 0,8% ao mês. Seu portfólio inclui lajes corporativas em São Paulo, o que traz risco de vacância em crises econômicas. Contudo, tem histórico de reajuste dos aluguéis pela inflação, protegendo o poder de compra do investidor.

## 7. Fundo Imobiliário XPML11 (XPML11)

O XPML11 é um FII de shoppings centers, com pagamento de dividendos mensais. Em 2024, o rendimento médio foi de 0,9% ao mês, com distribuição de R$ 0,95 por cota. O risco é maior que o de FIIs de lajes corporativas, pois shoppings dependem do consumo das famílias. Em 2020, durante a pandemia, os pagamentos caíram 40%. Para quem aceita ciclos econômicos, pode gerar bons retornos no longo prazo.

## 8. ETF DIVO11 (DIVO11)

O DIVO11 é um fundo de índice que replica a carteira de ações com maior dividendo da B3. Paga dividendos mensais, com yield médio de 0,5% a 0,7% ao mês. A vantagem é a diversificação: o ETF investe em 20 a 30 empresas de diferentes setores. O risco é que a composição muda a cada trimestre, podendo incluir empresas com dividendos insustentáveis. É uma opção para quem quer exposição ampla sem escolher ações uma a uma.

## 9. Ação ITSA4 (Itausa)

A Itausa é a holding do grupo Itaú, que controla o Itaú Unibanco e outras empresas. Paga dividendos mensais desde 2015, com yield médio de 0,5% a 0,7% ao mês. O negócio é menos volátil que o de um banco puro, pois a holding tem participações em outros setores, como energia e materiais. O risco é a dependência do desempenho do Itaú, que responde por mais de 70% do lucro.

## 10. Ação BBDC4 (Bradesco)

O Bradesco paga dividendos mensais, mas com menos consistência que o Banco do Brasil. Em 2024, distribuiu proventos em 9 dos 12 meses, com yield médio de 0,4% a 0,6% ao mês. O banco tem uma base de clientes ampla, mas enfrenta concorrência crescente de fintechs. O risco é a inadimplência, que subiu em 2023. Para quem busca exposição ao setor financeiro com pagamento mensal, é uma alternativa, mas exige monitoramento.

## Como escolher o melhor investimento para você?

A escolha depende do seu perfil de risco e do prazo. Para quem prioriza segurança, as transmissoras de energia (Taesa e CTEEP) são mais estáveis, mas com yield menor. Para quem busca maior retorno, os FIIs de shoppings (XPML11) podem render mais, mas com risco de vacância. Uma estratégia comum é montar uma carteira com 4 a 6 ativos, combinando ações e fundos, para reduzir o risco de concentração. Lembre-se de reinvestir os dividendos nos primeiros anos para acelerar o crescimento do patrimônio.

## Perguntas Frequentes

### Como declarar dividendos mensais no Imposto de Renda?

Dividendos de ações são isentos de IR para pessoa física. Já os rendimentos de FIIs sofrem retenção de 20% na fonte, mas o investidor pode compensar com despesas. É preciso declarar os valores recebidos na ficha de "Rendimentos Isentos e Não Tributáveis" (ações) ou "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva" (FIIs).

### Qual a diferença entre dividendos mensais e trimestrais?

Dividendos mensais são pagos todo mês, enquanto trimestrais ocorrem a cada três meses. A vantagem dos mensais é o fluxo de caixa regular, ideal para quem vive da renda. Mas nem toda empresa consegue manter pagamentos mensais; as trimestrais costumam ter maior previsibilidade.

### É seguro investir em ações que pagam dividendos mensais?

Depende da empresa. Ações de setores regulados, como energia, tendem a ser mais seguras. Já empresas de consumo ou bancos podem cortar dividendos em crises. Avalie o payout ratio (percentual do lucro distribuído), acima de 100% é sinal de alerta.

### Posso viver apenas de dividendos mensais?

Sim, se o patrimônio for suficiente. Para uma renda de R$ 5 mil por mês com yield de 0,7% ao mês, seriam necessários cerca de R$ 714 mil investidos. Mas é preciso considerar a inflação e a possibilidade de cortes nos proventos.

### Quanto tempo leva para começar a receber dividendos?

Depende da data de compra. Para ações, é preciso estar com o papel na data de corte (ex-dividend date). Para FIIs, o pagamento ocorre geralmente no mês seguinte à compra. Em ambos os casos, os primeiros proventos podem levar de 30 a 60 dias.

### Qual a melhor corretora para investir em dividendos mensais?

Não há uma única melhor. Corretoras como XP, BTG Pactual, Rico e Clear oferecem acesso a ações e FIIs sem custódia. O importante é verificar as taxas de corretagem e a qualidade do home broker. Para iniciantes, corretoras com material educativo podem ajudar.

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